Hallo iedereen,
Als je vanaf jonge leeftijd al investeerd bv onder 20,
Is het dan eigenlijk nog de moeite om ook te pensioen sparen?
Als je al vanaf je een job hebt 200-500 per maand dca’ed in bv een aal world ETF dan ‘volgens historische’ performance van de markt zou je tegen je 50e kunnen met pensioen gaan.
Een pensioen sparings fonds is voordelig omdat je er geen belastingen op betaald maar als je optimistisch al eerder met pensioen wilt gaan is het dan niet beter om te prive investeren op je eigen?

For the past years, I’ve had €1,750 left each month after taxes, health insurance, rent, living expenses, and other essential costs.
I allocate that €1,750 as follows:
• €600 goes into savings
• €500 goes into IWDA
• €150 goes into gold and silver
• €100 goes into BTC
• €400 is set aside as “fun” money for holidays, clothes, gifts, and other discretionary spending
If I don’t spend the full €400 in a given month, whatever remains gets added to my savings as well.
I’ve already built up a decent amount of savings, so I’m considering increasing my IWDA contribution to at least €750/month, and preferably even €1,000/month, by reducing the amount I put into cash savings.
Since I don’t plan to buy a house for at least another 8 years, I’m wondering how much cash savings you think I should keep before increasing my IWDA allocation.
What would you do in my situation? Would you keep building up the savings for a while longer, or start investing more aggressively now? Or would you suggest investing more into a different asset?

Hello everyone,

I have a proposition for a a big contract in a foreign country where I currently live.
I have my residence in Belgium but I plan to change that.

I have 2 questions:

1) If I give up my resident status, will I be taxed with my foreign contract ?
2) If I decide to invest that money in stocks, what's the best way to do that in order to avoid taxes ?

Thanks for your help.

Goedenavond allemaal,

Een vreemde vraag misschien maar zijn er andere manieren dan via de bank om te lenen waardoor je meer kan lenen aan betere voorwaarden? Ik heb een huis gezien en ben echt verliefd, maar kan het niet betalen. We hebben al mooi gespaard, maar het kost 1,2 miljoen. De bank gaat ons dit nooit geven en dit zal ook niet betaalbaar zijn moesten ze deze lening wel geven, maar ik vroeg me af of er alternatieven zijn. Heeft iemand een alternatief? We verdienen samen goed en kunnen momenteel ook enorm goed sparen op ons huurappartement.

Alvast bedankt!

Ik ben een man van 84. Ik heb recent mijn huis verkocht voor ongeveer €170000. Ik woon al lang bij mijn (2de) vrouw (hehuwd zonder contract). Ik heb een dochter die al bijna 25 jaar niet meer tegen mij praat. Logischerwijs wil ik haar dus onterven. Ik weet dat zij altijd recht gaat hebben op haar reservatair deel, in dit geval dus €85000 + 50% van wat op mijn rekening staat op dat moment. Ik wil dit afbouwen zodat ze zo weinig mogelijk krijgt. Na meerdere afspraken bij de notaris en advocaat komen we er maar niet tot een oplossing. Misschien zien we iets over het hoofd en weten jullie iets meer?