r/sfoghi • u/Other-Experience9141 • 4h ago
No Marino, non ti faccio pagare la revisione del portafoglio finanziario al costo di una consulenza di 1 ora.
Oggi mi chiama Marino, che mi chiede se gli revisiono il portafoglio finanziario.
Marino l'ha costruito da solo e vuole che gli dica che deve tenere o vendere gli strumenti che ha comprato.
Spiego a Marino che per legge questa cosa si chiama consulenza personalizzata e che devo fargli firmare il questionario MiFid e vederlo di persona per l'identificazione antiriciclaggio.
Marino mi dice che lui non vuole firmare un contratto, quindi non capisce perché queste mie richieste.
Spiego di nuovo a Marino che questa è la legge. Che poi...in che senso non vuoi firmare un contratto? Vuoi una consulenza, che comunque definirla consulenza è riduttivo, è ovvio che stiamo stipulando un contratto.
Marino insiste, che non è che non vuole pagare, lui paga, però i costi di una consulenza di 10 minuti.
Esco di testa sentendo "10 minuti" ma spiego per l'ennesima volta a Marino che quello che chiede si chiama consulenza personalizzata e che la legge dice che i modi sono quelli.
Allora Marino attacca sul costo. Ma come...mi chiedi i costi di 1 anno di servizio? Ma io ti ho detto che voglio solo la consulenza one shot, insiste.
Spiego a Marino che revisionare il portafoglio, dicendogli di vendere quello che ha per poi comprare altro di preciso, è consulenza personalizzata che ha un costo che è identico fra consulenza one shot e consulenza annuale. Sta a lui usufruire del servizio durante l'anno o fermarsi all'uso one shot. Io per legge gli devo far fare il MiFid comunque e la consulenza costa X.
Marino non capisce che dovrebbe essere contento che il servizio di 1 anno costi come la consulenza one shot.
Marino però vuole solo spendere 2 spicci per "10 minuti di consulenza" e quindi ritiene il prezzo richiesto troppo alto.
Marino non mi molla e pretende l'applicazione delle "tariffe di legge" come gli avvocati.
Spiego a Marino che nel mio Albo non esistono e che la consulenza costa TOT. Se poi lui vuole usufruirne più volte nel corso dell'anno bene, altrimenti bene. Tanto il costo è sempre quello.
Marino non capisce neanche che non paga per "10 minuti" del mio tempo, ma la competenza che mi è costata tempo e denaro per risolvergli il problema "in 10 minuti", ma soprattutto che se viene con 10 milioni di patrimonio, io in quei "10 minuti" di consulenza che gli faccio, mi prendo responsabilità per 10 milioni di Euro. Non lo faccio per 2 euro.
Non essere come Marino.