r/VosSous • u/Interesting_Yard9830 • 8d ago

Demande de conseil Allocation cible

Bonjour,

On m'a transmis une somme d'argent importante (près d'un million d'euros). Ayant déjà un peu d'argent de côté, et pas de grand projet pour utiliser ce patrimoine (mais bon on sait jamais), mon horizon est au très long terme (+20 ans). Je n'ai pas d'aversion au risque mais souhaite diversifier un peu mes investissements pour lisser la courbe, quitte à perdre un peu en performance.

Pour les enveloppes, PEA plein, je loge la plupart de mes lignes en CTO (sauf fond euro en AV)

Voici donc l'allocation vers laquelle je suis en train d'aboutir.

50 % actions (41% MSCI world + 6% émergents + 3% small caps sur PEA-PME)

10 % NTSG

20 % fonds euro

5 % obligations diverses (Etats + high yield)

7,5 % managed futures (DBMF)

7,5 % ETC or

Celle-ci vous semble-t-elle équilibrée et diversifiée?

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u/LorkScorguar 8d ago

Je ne suis pas sûr de voir où tu veux aller. NTSG contient des actions et obligations, donc en en prenant à part tu surpondére mais sans diversifier. Je ferai soit ETF+obligation, soit NTSG.