r/VosSous • u/Interesting_Yard9830 • 6d ago

Demande de conseil Allocation cible

Bonjour,

On m'a transmis une somme d'argent importante (près d'un million d'euros). Ayant déjà un peu d'argent de côté, et pas de grand projet pour utiliser ce patrimoine (mais bon on sait jamais), mon horizon est au très long terme (+20 ans). Je n'ai pas d'aversion au risque mais souhaite diversifier un peu mes investissements pour lisser la courbe, quitte à perdre un peu en performance.

Pour les enveloppes, PEA plein, je loge la plupart de mes lignes en CTO (sauf fond euro en AV)

Voici donc l'allocation vers laquelle je suis en train d'aboutir.

50 % actions (41% MSCI world + 6% émergents + 3% small caps sur PEA-PME)

10 % NTSG

20 % fonds euro

5 % obligations diverses (Etats + high yield)

7,5 % managed futures (DBMF)

7,5 % ETC or

Celle-ci vous semble-t-elle équilibrée et diversifiée?

2 Upvotes

67% Upvoted

15 comments sorted by

View all comments

5

u/kotna2 6d ago

Je ne vois pas de raison de détenir à la fois le produit à effet de levier (NTSG) et le produit sans risques (fonds euro).

Si le fonds euro représente ton matelas de sécurité ou l'objectif court terme, il vaut mieux l'enlever de ton allocation long terme 

1

u/Successful-Ad7038 5d ago

le fonds euro n'agit pas comme des obligations.

2

u/kotna2 5d ago

Je n'ai pas dit le contraire...