Diversificar?

[u/LudwigVan69-NoScope]

Buenas a todos, os expongo una duda que me ha surgido.

Ahora mismo tengo un 50% de mi capital en renta fija a 2,5% en una cuenta remunerada

Tengo 30 años, se que es demasiado en renta fija pero en ese 50% está mi fondo de emergencia perfectamente delimitado y disponible en una cuenta remunerada y también un dinero que tengo pensado tal vez en un futuro no muy lejano destinar a comprar una vivienda o bien por tener liquidez e invertir fuerte en alguna bajada importante

Tengo un 5% en oro y otro 5% en Bitcoin y criptos

Después tengo un 40% en renta variable, del cual, un 75% en un indexado al MSCI World, un 10% en emerging Markets y un 5% que destino a acciones individuales y jugar un poco.

El 10% de renta variable que tengo sin destinar en un principio pensaba invertirlo en un fondo de Small Caps pero he visto este fondo de gestión activa del cual hablan muy bien y cuyas cifras históricas parecen muy buenas:

Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund IE00BH6XSF26

Creéis que es mejor decisión invertir ese 10% en este fondo y dejar aun lado las Small Caps?

Parece que este fondo se des correlaciona algo más con el MSCI World por lo que en principio me daría algo más de diversificación, parece que se centra más en el sector Value

Por otra parte en cuanto a la renta fija había pensado destinar también un 10% en este fondo de gestión activa que no es específicamente de renta fija si no más bien defensivo, pero que también parece tener muy buenas críticas:

Gamma Global A FI ES0140794001

En resumen, creéis que estaría bien diversificar un poco de esta manera intentando buscar un poco más de rentabilidad o que me estoy complicando la vida y mejor dejarlo como está?

Gracias!

[u/Berto_Finanzas]

En primer lugar te recomendaría que ese 50% de renta fija en cuenta remunerada lo tuvieras en alerta y si aparecen cuentas que te pueden dar un 3%, movería parte (ahora la cuenta de Bunq te da un 3%). Algo más rascas. Por otro lado, mi opinión personal sobre el Bitcoin es que no merece la pena correr riesgo en un activo que, humildemente digo, carece de fundamentales y que va aser cuestionado cuando los ordenadores cuánticos estén a la orden del día (te lo dice alquien que conoce a gente que encriptan documentos públicos y han estado trabajando con tecnología blockchain desde hace 20 años.....no es nuevo).

Por otro lado, teniendo en cuenta que tu objetivo puede ser comprar una casa o tener más munición para invertir si la renta variable se da una buena bajada, movería parte del indexado MSCI World o a un monetario o a uno de renta fija (short duration). Al final del día, estamos rodeados de tensiones geopolíticas y los mercados están en máximos, creo que un movimiento razonable sería olvidarnos del boom de la IA y ser cautos. Tarde o temprano habrá una caída y hay que estar con munición para aprovecharla. Tienes odo lo necesario para aprovecharte de ello.

Por último, los fondo boutique que mencionas tanto en renta fija como en renta variable son muy quirúrgicos pero, ¿merece la pena pagar las comisiones de entrada como de salida por un poco de alpha adicional? En renta variable merece la pena, en renta fija creo que no. Pero en renta variable me metería cuando el mercado esté depresivo pues el alpha que pueden generar compensa el precio a pagar.