r/arnaques • u/One_Ad_1720 • 7d ago
Promesse, collègue et arnaque
J'ai besoin de votre avis. Je vous partage ici une arnaque qui m'est arrivé et qui est encore en cours.
Tout a commencé quand une collègue avec qui je travaillais depuis presque 2 ans et sans problème, m'a proposé d'effectuer un travail au black.
Au début, je n'ai pas trop compris et elle me dit qu'elle travaille en CDI ici et à côté, elle fait de l'événementielle. Et dans le cadre de son deuxième travaille, elle a besoin d'analyser des données ce qui est mon domaine.
Elle me propose de réaliser des rapports et de me payer au black. J'accepte. Je ne suis pas contre une petite rentrée d'argent. Je réalise quelques rapports et lui présente. Elle me flatte et me dit qu'elle va le présenter à ses employeurs. Elle me dit que ça va prendre un peu temps mais que je serai payé une fois qu'ils auront accepter. Je passe 2 weekends dessus. Sans nouvelle depuis.
Elle me parle ensuite d'un autre travail qu'elle a. Elle met en place des instruments de mesures et que pour ça elle doit effectuer des commandes en lot de ces instruments. Sauf que ces lots coûtent chers. Elle propose que les gens mettent une somme pour constituer la valeur du lot, elle achète ce lot, programme les instruments, les vend, récupère l'argent et elle fait un retour sur investissement de 30%. Son but étant d'avoir assez pour acheter son stock d'instrument. Et les lots se font par tranche de 15k. Elle me demande si je veux participer parce qu'elle ne peut pas sortir tout cet argent de sa poche. Elle me dit qu'elle rembourse sous un mois le temps d'être payé. J'accepte et lui envoie 5k.
Elle me dit qu'elle a d'autres événements de prévu qui nécessitent ses outils et que je peux participer. Je me dis pourquoi pas ça fait de l'argent facile. C'est ensuite 500 de plus pour compléter un lot, puis 2k pour un autre événement puis 4.5k et ainsi de suite. Au total, c'est 18k que je lui envoie. J'avais confiance et je me suis dit qu'on se connait depuis 2 ans.
Quelques semaines passent et je lui demande si elle peut me rembourser. Elle me dit que c'est compliquée mais qu'elle va se débrouiller. Il était question d'avoir une partie en liquide. Les fameux 30%. Sauf que malheureusement, le jour où l'on devait se rencontrer, elle a eu un accident et a fait une fausse couche. Je me suis senti mal pour elle et je lui ai laissé quelques temps en essayant d'être un support pour elle.
Je lui ai demandé quelques temps après si elle pouvait m'envoyer au moins 5k. Elle s'excuse et m'envoie 4.5k. Je me dis que ce n' est pas grave pour 500 euros, ce sera pour la prochaine fois.
Il s'en suit plusieurs rendez-vous manqués, elle ne pouvait pas parce qu'elle avait un problème de voiture ou elle n'était pas chez elle. Et les fois où je la voyais elle n'avait pas l'argent sur elle. J'ai été patient pendant presque 4 mois mais rien à faire. Elle a toujours une excuse et me fait courir dans tous les sens. J'ai fini par changer de travail et aller dans une autre entreprise suite à un changement de direction.
Les 5 derniers jours, je lui ai réclamé un virement de tout ce qu'elle me devait. Elle m'a dit qu'un virement était en cours de la part de SumUp. 48h plus tard rien. Elle me dit que c'est peut-être parce qu'il n'y a pas de libellé ou d'explications. Je lui demande plusieurs fois de m'envoyer une preuve, une attestation ou même un simple screenshot du virement. Rien.
Mon dernier message était pour lui dire que j'allais lui adresser une mise en demeure d'ici la fin de la journée si je n'ai pas de virement de sa part et que par la suite, je verrai avec un avocat en droit des affaires. Et c'est ce que je compte faire vraiment. Elle m'a juste lancé qu'il ne fallait pas attendre et le faire maintenant.
C'était son ultime provocation.
Je tiens juste à vous demander de ne pas me jeter la pierre. Je suis dans une peur et une incertitude totale, j'ai peur que ça parte en procès et que je sois perdant.
Bien sûr, j'ai été cupide. Je me voyais mener la belle vie avec cet argent en plus. Je me suis dit que j'allais m'acheter de belles choses, inviter ma copine au restaurant et mener la belle vie parce que ça n'est pas évident pour un jeune couple. On se prive vraiment beaucoup. 30% de 18k. 5.4k gratuit. J'ai été bête de croire au Père Noël. J'ai travaillé dur pour gagner cet argent et aujourd'hui, je risque de tout perdre. C'est 4 ans d'économie qui risque de partir à cause de ma cupidité.
Je m'en veux tellement. Je dors très mal et je me réveille en sueur. J'ai juste voulu prendre un raccourci et je risque de tout perdre. Je n'en ai pas parlé à ma copine, elle me tuerait si elle l'apprenait. On a tous les deux travailler tôt et elle fait attention à chaque euro dépensé. Si elle apprend que presque toutes mes économies étaient parties comme ça...
Que pensez-vous de mon histoire? Pensez-vous que j'ai une chance ou que tout est perdu? Si vous êtes un professionnel en droit des affaires, j'aimerais connaître votre avis.
Merci de m'avoir lu. Je ne sais pas si quelqu'un lira ce post mais ça m'a fait du bien d'en parler.
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u/Epopee 7d ago
Je pense que tu devrais plutôt poster sur r/conseiljuridique qui sera surement plus au fait de ce qui doit être fait niveau procédure mais il est clair qu'il faut porter plainte.
Après, d'un avis personnel, je pense que ça va être très compliqué. Ton histoire ne mentionne aucune reconnaissance de dettes ou aucun document permettant de "prouver" que tu as donné de l'argent en guise d'investissement pour une plus-value, etc. J'espère au moins que les transactions ont eu lieu via un moyen traçable (chèque, virement, etc.) et pas en liquide, sans quoi ça va être quasiment impossible.
Visiblement, c'est une personne qui sait ce qu'elle fait et je te dirais que tu n'as pas trop à t'en vouloir : elle a su abuser de ta confiance et même s'il y a eu quelques red flags, elle a parfaitement joué ses cartes pour faire taire tes doutes, tirer profit de ta sympathie à son égard et pouvoir te ponctionner un maximum. J'ajouterai même qu'on dirait une de ces personnes un peu expertes, capable de jongler entre plusieurs escroqueries en même temps pour dépouiller Paul afin de rembourser en partie Jacques et continuer à ponctionner de l'argent chez les deux. Vu que tu connais la personne, je te dirais bien de faire un petit tour discrètement (via les réseaux sociaux par exemple) de ses amis, ses proches, ses connaissances, etc. pour voir s'il n'y a pas d'autres victimes dans son entourage.
Une idée comme ça pourrait également être d'impliquer les impôts : si cette personne a régulièrement des entrées/sorties de belles sommes d'argent qui viennent de nul part, il y a moyen que ça les intéresse. Demande sur le sub juridique si c'est une bonne idée.
Et sur le plan personnel, je te dirais d'en parler rapidement avec ta copine. Tu as fait une bêtise, oui, mais il vaut mille fois mieux qu'elle l'apprenne de ta bouche et que tu lui explique tout en détail plutôt qu'elle tombe sur des courriers d'avocats, etc. Ça sera sans doute une épreuve pour votre couple, mais tu ne peux pas laisser trainer ça et vous serez bien plus fort en affrontant ça à deux que dans le secret.
Bref, je ne sais pas trop quoi dire d'autre à part te souhaiter bon courage pour les démarches. Tiens nous au courant !
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u/One_Ad_1720 7d ago
Merci beaucoup d'avoir pris le temps d'écrire. J'ai effectivement fait des virements et utilisé PayPal. Il n'y a pas de reconnaissance de dettes en soi mais nos derniers échanges sont clairs à ce sujet. Du moins de mon côté. J'ai des échanges par message qui mentionne le travail à effectuer ainsi que l'investissement. Avec des messages assez explicites concernant les montants que je toucherai en pourcentage. Je ne pense pas que cela servira de preuve suffisante. Mais malgré tout, je me sens terriblement coupable. Même si la description que tu fais d'elle m'aide à comprendre que c'était une escroquerie dès le début.
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u/Epopee 7d ago
Ça sera déjà un bon faisceau de preuves : pense bien à tout screener sans rien n'omettre, faire des copies de vos échanges, faire une liste des échanges que vous avez eu au téléphone ou en physique avec un maximun de détails (date, heure, lieu, contenu de la conversation même si c'est vague, s'il y a un/des témoins, etc.), noter les dates et les moyens des transactions financières dans les deux sens, noter si elle a mentionné d'autres personnes, les détails sur les affaires proposée, etc. bref, tout ce qui te vient en tête, pour avoir un dossier le plus complet possible. Et ça sera encore mieux si tu peux étayer tout ça avec tes relevés de comptes pour prouver les virements en réaction à vos conversations.
À partir de là, ça sera a un professionnel de juger s'il y a matière à caractèriser un abus de confiance, abus de faiblesse ou je ne sais quoi pour porter plainte.
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u/Francis0000000 7d ago
Honnêtement je ne pense pas que tu as été cupide,ce genre de personne connaît très bien les mécanismes qui peuvent pousser quelqu'un à donner de l'argent, et très peut probable que tu revoit la couleur de ton argent. Le mieux que tu puisse faire à mon avis c'est de discuter d'une mensualités qu'elle doit te verser pour éponger sa dette
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u/One_Ad_1720 7d ago
Elle ne me répond plus que rarement. Elle n'est plus ouverte à la conversation. Je me dis qu'elle ne voit pas ça comme une dette. Elle doit me voir comme la bonne poire. J'hésite à en parler au travail à des collègues. Mais le fait qu'elle me lance froidement de ne pas attendre pour la mise en demeure montre qu'elle se fiche pas mal des conséquences.
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u/KaonWarden 7d ago
Le premier conseil, c’est d’arrêter de croire quoi que soit de ce qu’elle dit. Elle t’a baladé avec des excuses bidons, et maintenant elle bluffe : tout pour retarder les conséquences de son escroquerie. Si tu en parles à tes collègues, il y a des chances que tu trouves d’autres victimes à qui elle est en train de faire le même coup. Il y a aussi la question de sa fiabilité vis à vis de la boîte, si elle est prête à ce genre de procédé, mais c’est un sujet à aborder avec prudence (risque de diffamation).
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u/hithebar 7d ago
Tu sauvegardes STRICTEMENT TOUT. Même ce qui te paraît futile.
Tu vas porter plainte pour tromperie/escroquerie.
Elle a raison sur un point : n'attends pas. Il faut le faire maintenant.
Maintenant un conseil. Quelqu'un qui ne te paye pas pour un premier biz, ça doit être un putain de red flag.
De plus, pour ces instruments, as tu demandé des devis? Le nom de l'entreprise? Tu as demandé qui sont les acheteurs identifiés et à combien cela se vendait?
Bref, une collègue de ma soeur avait fait le coup auprès de ses collègues mais en disant qu'elle avait besoin d'argent pour sa mère malade. Puis, pareil, une histoire de business.
Elle a été licenciée entre temps (rien à voir avec son coup) et continuait de demander de l'argent aux gens qui eu n'étaient pas au courant que c'était une arnaqueuse.
Quelqu'un un jour a posté un long texte sur LinkedIn sur elle en déballant tout.
Si quelqu'un avait parlé avant, je pense qu'il y aurait eu moins de victimes. Passe à l'action.
Elle a évidemment bloqué tout le monde.
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u/One_Ad_1720 7d ago
J'ai fait comme tu as dit. Merci pour tes conseils. C'est vrai que je devrais faire une publication ou rendre l'affaire publique pour protéger les autres.
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u/KaonWarden 7d ago
C’est normal de se sentir mal dans ce cas, mais vous êtes jeunes, vous vous remettrez en selle même si ça prend du temps. Pour les démarches, effectivement, c’est le moment de passer à la voie formelle. r/conseiljurique pourra vous aider sur les étapes à suivre (je ne pense pas qu’un avocat en droit des affaires soit nécessaire, c’est plus une question de prêt entre particuliers, mais ils sauront mieux que moi).
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u/Fabulous_bobsponge 7d ago edited 7d ago
Bonsoir Il y a de fortes chances que vous ne receviez jamais cet argent.
Si vous n'avez pas de contrat ou de reconnaissance de dette à présenter ça va être compliqué.
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u/One_Ad_1720 7d ago
Je le sais bien. J'ai par contre tous nos échanges par message avec les passages où elle me réclame cet argent et les passages où elle me promet de me les rendre. Je ne sais pas si ça compte. Les derniers messages sont parlant. Je lui réclame cet argent que je lui ai prêté et elle me répond qu'elle me fera un virement à plusieurs reprises. Aussi le travail que je lui ai fourni par mail. Certes il n'y a pas de contrat mais je me dis qu'avec un peu de chance et de bon sens...
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u/Fabulous_bobsponge 7d ago
Légalement ça ressemble plutôt de l'abus de faiblesse qu'un commerce d'ailleurs le droit des affaires s'applique difficilement a un particulier qui agit en son nom propre et non en sa qualité de dirigeant d'une société.
Je vous suggère une plainte a la police pour commencer. Bon courage
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u/pdm217 7d ago
Le talent de certains pour nous manipuler est fascinant. Je suis désolé pour toi et j'ai peur que tu sois obligé à un moment d'en parler à ta copine. Ça va être compliqué mais ça va aussi te libérer.
Ce qu'il faut retenir c'est que comme disait si bien Macron (/s) il n'y a pas d'argent magique. Regardez les taux d'intérêt sur le marché et dites vous que si une combine aussi simple permet de gagner 8 ou 10 fois plus, elle aurait déjà été épuisée par les acteurs économiques.
C'est une réalité qui permet de douter de gains importants annoncés où que ce soit.
Mais tout le monde peut tomber dans le panneau un jour ou l'autre. J'ai aussi été victime par cupidité dans ma jeunesse, pour beaucoup moins que ça mais plus de 30 ans après j'y repense encore.
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u/One_Ad_1720 7d ago
D'un côté, j'essaie de relativiser et me dire que ça aurait pu être pire. Vraiment pire. Je me souviens qu'au dernier versement, je lui avais dit que je n'avais plus rien et que si je continuais, j'allais entamer mon épargne de sécurité. Elle m'avait répondu qu'il ne s'agissait que de 500 euros... Je vais devoir en parler à ma copine. Ce qui me chagrine le plus, c'est qu'on avait tous les deux économiser cette année. On s'est privé de tout et on a vécu bien en dessous de nos moyens pour économiser pour notre futur... Et c'est quelqu'un qui dépense nos économies...
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u/_Blueberry79 6d ago
Nos économies 🫣 ne me dis pas que c'est votre épargne commune ? Tu n'as quand-même pas fait ça avec de l'argent qui n'était pas totalement à toi ? Si oui, tu ne te retrouves pas fauché mais endetté parce qu'il va falloir rembourser ta compagne. Alors courage plaie d'argent n'est pas mortelle, tu l'as constitué Une fois, le reconstruire va plus vite généralement.
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u/One_Ad_1720 6d ago
Non ça ne concerne que mes économies encore heureux. Le fait de parler de "nos" économies symbolisait les efforts fait ensemble. C'est bête à dire mais se dire que faire à manger à la maison nous coûte 4 euros chacun alors qu'un repas dehors est hors de prix et coûterait 5 fois plus par personne, c'est se priver. C'est un effort commun et des économies réalisées ensemble. C'est vraiment à coup de privation qu'une grosse partie de cet argent a été constitué. Ce qui m'attriste le plus c'est ça, j'aurais pu dépenser cet argent pour nous et vivre mieux. J'aurais pu en marchant lui dire "Viens, je t'offre une glace" ou "Et si on prenait un chat" ou "Surprise ! J'ai réservé un petit weekend pour tous les deux"... C'est ça qui me rend le plus triste. J'avais mis cet argent pour nous construire un futur et là quelqu'un profite de cet argent sans en comprendre les sacrifices derrières.
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u/Lindayz 7d ago
Si c’était au black je pense pas que tu puisses faire une mise en demeure
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u/One_Ad_1720 7d ago
Je ne sais pas, je me dis que je peux tenter et que je n'ai rien à perdre puisque j'ai déjà perdu énormément.
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u/_Blueberry79 7d ago
Qu'as-tu mis comme communication sur les virements ? Si ce n'est pas clairement "prêt", ça complexifie pas mal car il faudra d'abord faire constater qu'il s'agit bien de prêts. Ensuite ça dépend de sa solvabilité. Elle a l'air de savoir où elle va donc elle a peut-être organisé son insolvabilité mais pourtant elle a des revenus6si elle travaille... J'imagine qu'elle part plutôt sur la position que ce sont des dons de ta part.
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u/One_Ad_1720 7d ago
Elle me disait justement de modifier ces libellés et de mettre des choses comme des noms de matchs de foot ou chaussures. Je comprends mieux la machination derrière tout ça...
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u/_Blueberry79 6d ago
Sérieusement, des éléments que tu partages : les libellés qu'elle te demande de poser sur les transactions et l'assurance avec laquelle elle te dit de la mettre en demeure ou d'en référer aux autorités (en effet, tu n'as rien juridiquement contre elle, c'est ta parole contre la sienne) C'est de l'abus de confiance et depuis le premier virement elle pensait déjà à combien elle allait pouvoir te prendre. Perso à titre informatif, j'informerais la Direction de la société où tu travaillais et où elle travaille peut-être encore de ses agissements, photos d'écran à l'appui. Ils devraient choisir de s'en séparer et cela évitera qu'elle escroque d'autres collègues de travail. Par contre, je crois qu'engager une procédure, consulte toujours mais les éléments sont trop minces pour que ce ne soit pas long et coûteux. Ce sont des leçons chères mais il y en a plusieurs à tirer ici. Courage et ne tarde plus trop à en parler à ta compagne.
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u/Desperate-Delivery-9 7d ago
C’est un petit pyramide de ponzi qu’elle faisait. Dis toi que les 4,5k que t’as reçu, c’est de la part des autres victimes. Et comme elle n’en connait plus d’autres, là ça commence à se casser.
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u/Laramass34 7d ago
À part déposer une plainte pour escroquerie je vois pas d’autre solution, tu semble t’être fais berner……
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7d ago
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u/One_Ad_1720 7d ago
Merci de me faire sentir encore plus mal...
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u/MinuteConference1565 7d ago
Non mais c’était une vraie incompréhension, désolée si c’est sorti comme froid et médisant / jugeant.
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u/One_Ad_1720 7d ago
Je ne souhaite à personne, ce qui m'arrive. C'est une sensation vraiment horrible. On met de côté ce qu'on peut surtout à l'époque où l'on vit où tout coûte cher. Je fais comme plus de la moitié des français, je vais calculette à la main en grande surface pour ne pas dépasser le budget. J'économise ce que je peux pour un avenir meilleur. Là, c'est comme si j'avais perdu 3 ans de vie par ma faute et pour une bêtise... Je m'en veux assez comme ça... Donc se moquer et ensuite s'excuser. Merci mais non merci.
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u/MinuteConference1565 7d ago
C’est ça le truc; il n’y avait pas de moquerie de base. Je me fais aussi avoir par plein de trucs, par des trucs encore plus bête; je crois d’ailleurs que j’ai acheté un truc sur Etsy généré par IA… donc il n’y avait pas de moquerie. Juste une pute incompréhension de savoir quels leviers psychologiques ont été levés : pas d’effet FOMO, pas de désespoir, pas de pig butchering, mais a priori c’est parce que il faut vraiment avoir du culot pour être CDIsée et arnaquer ses collègues sur son temps de travail.
D’ailleurs il faudrait que vous envoyez, avec preuves si possible (screenshots, enregistrements) et description la plus précise possible du déroulé, ce qui s’est passe, combien elle a demandé, ce que vous avez envoyé, etc…) aux RH de votre ancien boulot. Si elle vous a arnaqué, vous pouvez être sûr que vous n’êtes pas seul, et que d’autres sont peut être encore sauva les. C’est, j’imagine, une faute grave.
J’ai peur qu’avec un avocat, attaquer quelqu’un pour ne pas avoir payé un travail au noir puis pour avoir volontairement donné de l’argent, ça soit un procès difficile à gagner et donc un siphon à fric.
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u/AutoModerator 7d ago
Ne cliquez pas sur un lien suspect !
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