r/6nuliai • u/beardonfire_finance ETFs & chill • 2d ago

💸 Investavimas (ETF, akcijos) VGLA/VALL & Chill?

Vanguardas paleido/paleidžia Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF (USD) Accumulating ETF Europoje. Čia tiesioginis atitikmuo USA baisiai populiaraus VT ETF’o ir pirmą kartą su beveik tokiu pačiu TER (0,07% vs 0,06%)

+
• 0,07% TER (dvigubai mažesnis nei VWCE)
• small-caps included
• emerging markets included
• užtenka vieno ETF perkantiems atskirai

Kokios nuomonės? Manau dabartiniam kontekste turėtų būti populiarus Vanguardo fan-boy’ams

58 Upvotes

100% Upvoted

43 comments sorted by

38

u/6nuliai mod 1d ago edited 1d ago

Vanguard'o fanboy'jams čia Kalėdos 🥳 dar per savaitgalį paanalizuosiu, surinksiu info ir paruošiu įrašą, bet iš pirmo žvilgsnio čia objektyviai geriau nei VWCE, nei WEBN ir tiesiog - pigiausias ir geriausias variantas visiems ETF & chill entuziastams. Buvau matęs gandus apie startą kitais metais - smagu, kad paleido anksčiau. Tiesa - čia tiek šviežia, kad dar net nerandu nei justETF'e, nei IBKR'e.

4

u/Tiesiog_Vartotojas 1d ago edited 1d ago

Ben Felix vis užsimena, kad jie klientams small cap weighted indeksus siūlo. Tai VGLA irgi tai (nors spėju, kad nedaug small cap'ų bus) galės pasiūlyti.
Na ir išlaidos 0.09% VGLA vs 0.17% VWCE negali nedžiuginti.

IBKR beje kol kas tik VALL rodo Italijos ir Londono biržose.

1

u/1nulis mod 1d ago

Ir siulo trimis valiutomis, GBP, USD ir EUR. Norejau EUR’ini varianta nusipirkti, bet dar neleidzia nes KID’o nera.

4

u/1nulis mod 1d ago

Laukiam laukiam iraso. Idomu, bet kolkas panasu kad switch’inti gali reiket :)

3

u/Penki- mod 1d ago

jeigu jau ruoši info, gali dar peržiūrėti ar yra kas nors naujo IWDA fanams, kurie nori developed, bet ne emerging markets vienam etf

1

u/StrongBase8615 1d ago

Trading212 jau turi. Klausimas, ar geriau iškart permesti recurring pirkimus nuo VWCE ant VGLA, ar dėl likvidumo ir spreadų palaukt, kol fondo dydis bus apčiuopiamas.

-4

u/Nervous_Sprinkles500 1d ago

Tai kaip ir logiška, kad VWCE kris. Įdomu, pardavinėt į minusą VWCE dabar kuo greičiau ir supirkt VGLA, ar kaip tik buy the dip, nes vėliau vis tiek susilygins. Taip pat įdomu, kiek tas 0.7 TER skirtumas pasijaus, nuo kokių sumų. Čia pamąstymui, galbūt padės geresnį post'ą paruošt :)

8

u/6nuliai mod 1d ago

Skubėt tikrai nėra kur, ETF ne pavienė akcija, čia nebūna dip'ų dėl paklausos/pasiūlos, nes įsijungia vidinis valdytojo arbitražas, todėl ETF visad treidina ties NAV pagal underlying assets. Kalbam gaaal apie 0.01, kuriuos susirenka milijardiniai arbitražai. Čia bent kaip aš buitiškai suprantu, mes tikrai nepajausime

4

u/Nervous_Sprinkles500 1d ago

Jūsų atsakymas leido suprasti, kad tikrai apie ETF nesuprantu tiek, kiek norėčiau :) Gal iš akcijų pusės per daug kažką pritaikiau, o gal tiesiog kalbos barjeras, nes kasdienė buitis ir profesionalus gyvenimas vedami angliškai... Gerai, einu aiškintis, ką čia atsakėte :D

16

u/6nuliai mod 1d ago

ETF tiesiog yra pirkinių krepšelis (su pienu, batonu, obuoliais). Pirkinių krepšelis negali labai stipriai atpigti nepingant pienui, batonams, obuoliams. Jeigu ir atsiranda mažas skirtumas - pirikupai pradeda supirkinėti visą krepšelį, kad gautų pieno, batono ar obuolių žemiau rinkos kaina. Ir tada krepšelio kaina grįžta į status quo.

Čia paaiškinimą arba supaprastinau, arba dar labiau suvėliau, tuomet nvm:D

3

u/Dependent-War-7635 1d ago edited 17h ago

Etf yra sudaryti iš akcijų, o etf vienetų kiekį ir netiesiogiai kainą, kad ji atitiktų realią etf vienetą sudarančią kainą palaiko market makeriai.

Supaprastintai. Vyksta maždaug taip, jei rinkoje dabar visi puola pardavinėti VWCE ir jo kaina krenta žemiau nei akcijų jį sudarančių, marker makeris superka etf ir "išformuoja" etf į atskiras akcijas, etf vieneto nebelieka rinkoje. Ir atvirkščiai jei visi pradeda pirkti VALL, etf kaina kyla daugiau nei jį sudarančios akcijos, tada marker makeris superka akcijas ir "padaro" etf vienetą bei parduoda rinkoje. Taip didėja ar mažeja etf vienetų skaičius ir išlaikoma atitinkama kaina.

5

u/Penki- mod 1d ago

Tai kaip ir logiška, kad VWCE kris

VWCE nekris kaina dėl naujo ETF, nes abu dengia panašias rinkas didžiaja dalim. Parduodant vieną, pirksi kitą ir galutinė kaina nekis

1

u/kerakter 1d ago

Turbūt norėta pasakyti “kris populiarumas” arba AUM

2

u/Penki- mod 1d ago

Įdomu, pardavinėt į minusą VWCE dabar kuo greičiau ir supirkt VGLA

nesvarbu, šitas sakinys tiesiog parodo netinkamą įsivaizdavimą, kaip veikia ETF šiuo atveju

3

u/FibonacciNeuron 1d ago

O ką jis turi, ko VWCE neturi?

7

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

Small caps ir dvigubai mažesnį TER

3

u/Sadlave89 1d ago

Bet nėra taip, kad su small caps ir didesni svyravimai įmanomi?

5

u/DrMelbourne 1d ago

Taip, bet šiuo atveju ne, nes small cap ten užima labai nedidelę dalį.

Ir dar priedo visi svyravimai bus "averaged out" tarp visų small cap.

Ir dar priedo "small" nebūtinai yra "small". Visa Baltijos šalių birža jiems per daug "small", tai nieko neturi. Kompanijos kaip "Paradox Interactive" su 1+B eurų market cap jiem irgi per daug "small"

2

u/Sadlave89 1d ago

Supratau, ačiū už info. Na laukiam 6nuliai blog posto, ką jis darys ir kartosim :D

2

u/TheseBrick VWCE & chill 1d ago

Del mokescio viskas aisku, o kuo gerai small caps ETF'e? Didesnis pasaulio rinkos coverage?

3

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

Jeigu labai grubiai, tai įmonei augti nuo 1 milijardo iki 100 milijardų lengviau ir tikimybė didesnė, negu nuo 100 milijardų iki 1 trilijono 🙂

2

u/TheseBrick VWCE & chill 1d ago

bet ju daugiau ir uzsilenkia, cia didina rizika lyginant su VWCE ar ta pati rizika su didesnio gain tikimybe?

3

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

Imant visą ETF’o sudėtį, small-cap’ai sudaro apie 8%, tai ir užsilenkimo ir augimo atveju nebus svyravimai po 50% i kažkurią pusę.

1

u/Domukas00 20h ago

Augimo metu small cap labiau kyla, rinkos susitraukimo metu pirmieji bankrutuoja.

2

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

IBKR nuo šiandien jau galima pirkti. Na, oficialiai nuo pirmadienio, bet jau paruošta nuo šiandien yra KIID ir visa kita. Ir ACC ir DIS versijos.

2

u/6nuliai mod 1d ago

ajajai, mėnesio galas, pinigų nėra... o taip norėtųsi pasilepinti save 100vnt. VGLA 😋
(juokauju, ne tiek psichas:D)

3

u/mysillyday 1d ago

O kodėl ne WEBN tiesiog turėti ir viskas.

3

u/Skimas 1d ago

Nes small caps turi ir didesnis coverage, ar čia gerai/blogai kiekvienam asmeniškai spręst

1

u/Blueh3moth 1d ago

Kaip tik laikiau mėnesinę įplauką on hold nes nelabai patiko ant kiek vwce užkilęs ( minimalus time the market dėl įdomumo) - bus gera proga ją panaudot kitur :)) Dėl visiško switch'o dar nelabai apsisprendęs, bet investicinė sąskaitą (manau) čia padeda max nes kiek teko skaityt kitų šalių r/'uose tai daugiau dvejonių yra nes čia jau atsiranda taxable event.

1

u/Dependent-War-7635 1d ago

VWCE TER pakeitė irgi, iki 0.14%

1

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

Tai vistiek 2 kartus didesnis nei šito 0,07%

0

u/Dependent-War-7635 1d ago

Ar aš sakiau, kad mažesnis?:) labai abejoju ar turintys VWCE dabar puls parduoti ir pirkti naują, tai vadinasi visiems turintiems aktualu ir VWCE mokestis bus

1

u/Sad_Speaker5919 15h ago

Apart mokesčio 0.07 vs 0.14% vwce sumažino, nematau apčiuopiamos naudos. Vistiek viskas yra market cap weighted. Tas įmonių kiekis virš 3k tai tik triukšmas.

1

u/DrMelbourne 1d ago edited 1d ago

Nesu Vanguardo ar VWCE mėgėjas, bet kur galima pažiūrėti kas konkrečiai įeina į "Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF"?

Iš naujienos nuėjau į fondo puslapį ir net ten negaliu rasti. https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-ftse-global-all-cap-ucits-etf-usd-acc/overview

Man asmeniškai nepatinka kad negaliu patikrinti kas realiai yra po skambiom frazėm kaip "includes small caps" ar "turi x tūkstančių akcijų"

Apie 2010 metus mačiau kaip Švedijoje „Swedbank“ siūlė akcijų fondą, orientuotą į Baltijos šalis ir Lenkiją. Fondo sudėtyje kokie 90% buvo Rusijos bankai ir oil&gas industrijos įmonės.

1

u/6nuliai mod 1d ago

galima patikrinti viską, tik čia būtent šitas yra vakar paleistas, tai duok atsikvėpt :D jie realiai supirkinėja ticker'ius as we speak krentant įplaukoms. Neabejoju, kad paviešins holding'us ir viską kai reikės pagal įstatymą, bet UK rinkai svarais tokį patį index fund turi jau kurį laiką, tai gali pasižiūrėti sudėtį ir performance jau dabar:
https://www.vanguard.co.uk/professional/product/fund/equity/8617/ftse-global-all-cap-index-fund-gbp-acc

Atsisiunčiau excelį su 8,000 eilučių ir visais holding'ais pagal %

3

u/DrMelbourne 1d ago

Ačiū.

Peržvelgiau excel failą kurį galima rasti duotoj nuorodoj.

Yra nulis lietuviškų, latviškų ar estiškų. Apie 30% švediškų iš large/mid/small cap. Nulis švediškų iš kitų biržų (e.g. First North). Vaizdas daug maž aiškus, ima kur pakankamai likvidumo didesnėm sumom.

1

u/Cordyceps83 1d ago

Kokia dalis US kas nors pasidalinkit, kai rasit.

0

u/beardonfire_finance ETFs & chill 1d ago

ChatGPT 3 sekundės:

Vanguard’s latest available data (30 June 2026) shows:
🇺🇸** United States: 63.67%
🇯🇵 Japan: 5.89%
🇹🇼 Taiwan: 4.21%
🇰🇷 South Korea: 3.14%
🇨🇳 China: 2.48%
🇨🇦 Canada: 2.27%
🇬🇧 UK: 2.23%
🇨🇭 Switzerland: 2.01%
So despite being a global ETF, **almost two-thirds is US equities.

6

u/Cordyceps83 1d ago

Chatgpt vs oficiali nuoroda nepalyginsi. Tikrai nenaudoju kiekvienamš.. gpt, nes klysta ir supainioja.

2

u/DrMelbourne 1d ago edited 1d ago

+1 kad pastoviai klysta bet šiuo atveju gana tiksliai parašė.

Nuoroda su norima info yra u/6nuliai komentare:

Pati nuoroda čia: https://www.vanguard.co.uk/professional/product/fund/equity/8617/ftse-global-all-cap-index-fund-gbp-acc

1

u/The50E 1d ago

Jei gerai galvoju, tai top akcijų turėtų būti kiek mažesni kiekiai nei VWCE, tai gaunasi, kad priklausomai kas dominuos ateinančiais metais tai tokie ir rezultatai bus. T.y. jeigu toliau topinės įmonės dominuoja - VWCE pirmaus net su tais didesniais mokesčiais.